今までの投資遍歴について

はじめに

　私が投資を始めたのは、2008年（27歳）ごろでした。そこから15年ほど株を中心にいろいろなものに投資をしてきました。

　その経験が皆さんの投資の参考になるのでは？と思い、自分の備忘録も兼ねて、ここに記載してみます。

FXから始める

　2008年（27歳）に投資を開始した際にまず始めたのは、FXでした。

　円安か円高のトレンドを予測して、売買を行っていました。投資額は～40万程度でした。酔っぱらって変なタイミングで売ってしまって、一晩で10万円ほど損を出してしまったこともありました。

海外投資（先進国株・債権、新興国株・債権）

　2013年（32歳）の話です。

　右肩上がりのものに投資をしたいと思っていたものの、実際に日本株などを見てみると全然右肩上がりでなく投資先が見当たらないと思い、悩んでいたところ、一冊の本に出会いました。「完全レベル別 30代~50代のための海外投資」という本です。

　以下のことが書かれていたのを覚えています。

• 過去20年間見て、日本株はほとんど上昇していないのに対し、先進国と新興国の株式および債券は右肩上がりである
• 資産は、日本国株/先進国株/新興国株/先進国債権/新興国株　に分散させましょう。
• 定期的にリバランスをさせましょう

　いろいろな本を読んてもしっくりこなかったのですが、この本に出合ってこの本の通りにすれば、投資で儲けられそうと感じられた初めての本でした。

　この本に出会い、2013年にマネックス証券とSBI証券で口座を開設しました。

　2013年は5万/月、2014年からはNISAが始まったので、NISA枠の年100万円を積立てました。

ダウの犬

　きちんとした分散投資をしていたものの、なかなか資産が増えずに紋々としており、もっとリターンのよい投資方法を探していた際に出合ったのがダウの犬投資法でした。

　この【ダウの犬投資法】とは、ダウ工業平均株価指数のなかで、年末の最終取引日に配当利回りが高い10銘柄に、均等分散投資する方法です。

　投資後は翌年の年末の最終取引日に売却し、その時点でまた配当利回りが高い10銘柄を新規で均等分散投資を繰り返すシンプルな投資方法です。

　この投資方法は検討はしたものの、実際近年の成績を見ると特段リターンがよい訳ではなく、結局実践するまでに行きませんでした。　

株式優待投資

　2017年（37歳）から株式優待欲しさに日本株投資を始めました。

　この時の投資額は500万円程度でした。

　配当＆株式優待で、年5％以上のものを選んで購入していました。ビッグカメラやクリエイト等を購入しました。

　実際いろいろ購入しましたが、当初期待していたより、配当＆株式優待のリターン額は現実的というか、少ないなと感じました。

　また、優待で普段いかない高級マッサージとかに行けるのはよかったのですが、飲食店の3000円クーポンがあるからといって飲みにいって、会計が結局１万円近くかかり出費しているのはちょっと微妙な気がしていました。

S＆Ｐ500、バークシャー株

　一部日本株投資も行っていましたが、32歳から始めた海外分散投資がメインでした。ただ、分散投資した中で先進国が成績が良かったこともあり、2018年（38歳）から徐々に米国株投資に興味を持ち始めました。

　アメリカ株全体に投資するため、よくわからずS＆Ｐ500を買ってました。ただ、S＆Ｐ500よりもリターンを得るためにはどうすればよいか考えた結果、バークシャーハサウェイも合わせて購入していました。

米国個別株投資

　2020年（40歳）から米国の個別株を買い始めました。このころの投資額は、600万円程度です。

　開始直後、LYFTで-70万円ぐらいの損失を出してもうやめようと思ったこともありましたが、コロナ禍でZOOMがトリプルバーガー（3倍）になるなどして大きなリターンを得ることができました。

コア・サテライト投資

　2021年（41歳）からは、VTIを中心に投資し、個別株を売買するいわゆるコア・サテライト投資を行っています。投資額も2000万円程度に増えており、ある程度インデックスでもっていないと精神的に耐えられなくなっていきました。　

　2023年（43歳）現在も、コア・サテライト投資を継続中です。投資額は4000万円を超えましたが、なかなか加速的に資産が増えることはなさそうです。地道に資産を減らさないように慎重に投資していきたいと思います。